Depuis plus d'une semaine, le cas de l'Italie inquiète toute la zone euro et les marchés financier en subissent la concurrence avec la chute des bourses européennes. On croyait l'Europe sauvée à la sortie du G20, notemment avec le nouveau plan d'aide à la grèce adopté. Mais les inquétudes des investisseurs se sont reporté sur l'Italie qui possède une dette qui s'élève à deux trillions.

La situation de l'Italie

La grande différence avec la grèce, c'est al taille et l'importance de l'economie au sein de la zone euro. En effet, c'est le troisième plus gros BIP de la zone euro, une sortie de l'euro envisagé un temps pour la Grèce n'est pas envisageable pour l'italie. Le fond de solidarite européen créer pour la crise n'est pas en mesure de sauver un pays comme l'Italie qui possède la 4 ème plus grosse dette au monde....

La solution pour l'europe est une très forte impression de monnaie de la BCE comme l'a déjà fait la FED aux états-Unis. Mais faire marcher la planche à billet, oblige la BCE a abandonnée leur objectif de controle de l'inflation. Avec cette monnaie crée en plus, cette accroisssement de la dette, la monnaie va perdre de sa valeur de par l'effet logique de rareté de la monnaie.

Le cours de l'or devrait augmenter

Le cours de l'or devrait logiquement augmenter étant donné que sa quantité reste stable alors que la quantité de monnaie en circulation augmente. Ainsi, cette augmentation du prix de l'or correspondra plus à une perte de la valeur de la monnaie européenne qu'a une agmentation réelle du prix de l'or. Sachant que depuis de nombreuse semaines l'emission d'une grande quatité de monnaie aux états-unis est également évoqué, la valeur du dollar devrait également baisser. Ces pertes de valeur ne se ressentiront donc que sur des valeurs tels que l'or et non pas entre les monnaies elles mêmes. 

Ce fut une semaine très agitée sur le plan de l'actualité économique et plus particulièrement au sujet de la crise grècque. En effet, tout semblait réglé pour Sarkozy avant d'accueillir à Cannes les 20 chefs d'état les plus puissant au monde, ce mercredi  lors du sommet du G20. Quand l'on apprend lundi soir que tout est remis en cause par le Premier ministre Grec, Papandreou, avec l'organisation d'un réferendum pour accepter ou non ces accords avec les mesures d'austérités qui les accompagnent.

Vers une dégringolade de l'euro ? 

C'est alors que tout le reste de l'europe s'offusqué, les accords pris évait pour but d'aider la grèce, la sauver de son défault de paiement. En effet, au bout de longue négociation le couple Franco-Allemand, Sarkozy - Merkel, avait réussi a faire effacer 100 milliards de dette envers la Grèce. Une autre mesure primordiale, la recapitalisation des banques était également enteriné, ce qui rassuré les marchés est protéger les banques, principalement françaises et grecques, contre un défaut depaiement du pays. L'euro semblait courrir a sa faillite...

Puis ce vendredi, on apprend que le projet de référundum est finalement retiré et que les accords ont finalement été ratifié par le gouvernement grecque. Les pression de la part de toute l'Europe et voir plus lors du G20, couplé à la situation économique catastrophique de l'ont fait cedé..

Contre le risque de faillite, achetez de l'or physique

Alors que les médias, les gouvernements et les banques en France nous soutiennent que le risque d'une crise sismique est impossible. Que cela ne peut jamais arriver alors que la presse spécialsé anglo-saxon est beaucoup plus prudente et parle de ce risque comme une vérité a ne pas cacher...

Contre le risque de faillite des banques et donc de perdre toutes vos économies avec, le placement dans l'or physique stoker en dehors du système bancaire est la meilleure solution. Si vous avez quelques milliers d'euros d'économie, achetez des pièces, lingotin ou lingot suivant le montant de vos économies. Puis garder les dans un coffre (pas à la banque) ou placé le dans des sociètes spécialisé dans le stokage de métaux précieux généralement en Suisse. Ainsi, vous ne craigniez plus la crise.

Alors que les marchés boursier se félicitent de l'accord passé entre les pays de l'union européenne, notamment avec une hausse du CAC40 de plus de 6%. Il semblerait que toutes les décisions prise durant se sommet de crise ne rassure pas tous les spécialistes de la finance. En effet, une autre mesure qui interdit les CDS à "nu" dans l'Union Européenne pourrait avoir des conséquences sur la finance et ralentirait l'éconmie. 

Les CDS "cancer de la finance"

Les CDS ont souvent été au coeur des débats, pour rappel ce sont des assurances qui permettent de s'assurer contre le défault de paiement d'un état. Avec une particularité, le faite que n'importe qui pouvait s'assurer contre le défault de paiement d'un pays (à nu), pour mieux comprendre, c'est comme si vous vous assurez contre l'incendie de la maison de votre voisin. Ainsi, ces produit financiers sont la cible des spéculateurs qui, en Europe, ont spéculé sur le non remboursement de la zone grecque. 

Ainsi, cette interdiction semblait être une bonne chose mais certain experts de ce secteur très opaque. En effet, les CDS ne sont inscrit au bilan qu'en cas de défault de paiement on ne connait donc pas vraiment l'ampleur de ce marché. D'après ces spécialistes d'autres effets sont à attendre de cette décision, comme le déclare le responsable d'une grande banque dans le Financial times, cela va : "nous amener non seulement à vendre nos obligations de pays à risque comme l'Italie, et à durcir leurs conditions d'emprunts, mais aussi à dire à nos dirigeants sur place de restreindre les prêts aux entreprises" donc ralentir la croissance des pays déjà en difficulté...

Le cours de l'or repars à la hausse

Malgré une baisse de O,86% aujourd'hui dû à la hausse de l'or face au dollars, le cours de l'or a repris plus de 6% depuis le début de la semaine. Ainsi, le prix du gramme est de 39,45. Cette hausse devrait continuer avec les incertitudes qui plane encore sur la zone euro malgré ses accord qui ne font que repoussé l'échéance en attendant les futures pays endettés comme l'Italie, Le protugale, l'Espagne...

Il faut connaitre toutes les impositions liés a un investissement avant de réaliser celui-ci. C'est pourquoi, nous vous présentons toutes les particularités d'un achat ou d'une vente d'or physique. Bien que nous conseillons cette achat comme une protection comme l'infaltion et donc un achat sur le long terme, il est tout de même primordiale de savoir ces regimes d'imposition.

Sachez que pour tout achats de d'or d'investissement aucune TVA n'est à payer, par contre la valeur de votre or rentre en compte dans le calcul de l'impot sur la fortune. Par or physique je parle biien entendu des lingots d'or mais également des pièces. Même si il semble inutile de le préciser, il n'existe aucune taxe sur les moins value réalisé lors de la revente.

La fiscalité autour d la revente d'or va vous conduire à faire un choix entre deux regimes.

=>Soit une taxe forfaitaire lors de la revente de votre stock qui s'élève à 8% du montant et qui comprend 7,5% de taxe sur les métaux précieux et 0,5% de CRDS.

=>Soit une taxe sur les plus-values qui sélève à 31,3% de la plus-values réalisés. À noter tout de même qu'une exonération se fait progressivement au bout de la troisième année de détention. Ainsi, à partir de la 4ème un abattement s'effectue à raison de 10% par an pour une exonération totale aprsè douze années. Attention, pour pouvoir bénéficier de cette exonération il est nécessaire de fournir un justicatif prouvant la date d'aquisition et le montant auquel il a été acquis.

Voilà deux semaines que l'on assiste à un phénoméne étrange. En effet, les mauvaises nouvelles s'accumulent pourtant le prix de l'or, valeur refuge par excellence, est en baisse. D'un coté, on a la demande pour acheter de l'or physique qui est en constante évolution et de l'autre le cours qui baisse. Quels sont les raisons de cette tendance qui semble avoir aucune logique ? Est-ce que l'or aurait perdu son statut de valeurr sure et stable ? 

Les infos à retenir de la semaine 

En premier lieu, passons en revue toutes les informations de la semaine qui sont passer inaperçues entre la non sortie de l'Iphone 5 et la mort du visionnaire Steve Jobs. Comme par exemple la dégradation de la note de l'italie par une deuxième agence de notation qui entraine un emprunt plus chère pour ce pays et donc augmentant le poid de la dette. L'Italie semble prendre la même direction que la grèce mais les politiques ne s'en occuperont seulement quand son état financier sera aussi grave que celui de la Grèce. 

Ensuite autre élément troublant la chute du jour au lendemain de la banque franco-belge "Dexia". Cette banque peu connue du grand public, a soudainement fait faillite avec le cours de son action tombant sous la barre des 1 euros. Les gouvernements sont vite venus au secour de cette banque plein emprunts dit "toxique" afin de ne pas créer des réactions en chaine surtout qu'il existe des CDS (assurance contre la faillite) pour cette banque...

Une des bonnes nouvelles pour l'économie est la recapitalisation des banques européenne qui va avoir lieu après des semaines de pression venant  la part des institutions financière. La France qui était contre à dû plier surement avec obligé vus le nombre d'actif grecque et italien que possède nos grandes banques françaises. 

Le marche de l'or papier

Avec des nouvelles comme celle-ci le cours de l'or devrait augmenter, et pourtant c'est el contraire que l'on observe. Cependant l'explication est toute simple, le cours de l'or régait aux variations de l'or papier. En effet, les titres représentant de l'or dans le style ETF ne sont en faite que des titres papier, puisqu'il se vend et s'achètent plus de 100 fois la quantité d'or physique existante réellement sur ce marché. Ce marché est donc exposé aux manipulations des grandes banques américaines comme la JP Morgan qui vendant leur titre en masse, faisant chuter le prix du cours. Tout en réalisant des profit en pariant sur la baisse des prix (entrainé par eux-même). Malgré ces manipulations, la demande pour acheter de l'or physiques est en progression, ce qui signifie qu'actuellement très peu voir aucun producteur d'or ne vous vend au prix du cours....

Ce genre d'opération a pour but deffrayer les épargnants et investisseur d'investi dans l'or, étant donné que les banques sont dans une période de recapitalisation, elle préfère que l'argent soit investi via le système bancaire. Alors que l'achat d'or physique et un investissement pour protéger ses actifs et cela en dehors du système bacianre.